DCA 암호화: 프로그래밍된 투자를 간단히 이해하기

암호화 DCA란 무엇입니까?

DCA는 다음을 의미합니다. 달러 비용 평균, 이는 프랑스어로 "계획된 투자" 또는 "구매 가격 평활화"로 번역됩니다. 원칙은 간단합니다. 한 번에 큰 금액을 투자하는 대신 매주 또는 매월 등 일정한 간격으로 동일한 금액을 투자하는 것입니다.

미국 주식시장 규제 기관인 SEC의 투자자 정보 사이트에서는 시장의 상승과 하락에 관계없이 일정한 간격으로 균등한 비율로 돈을 투자하는 것으로 정의합니다.

이 방법은 암호화를 위해 고안된 것이 아닙니다. 이는 특히 예정된 지불을 통해 주식과 펀드에 오랫동안 사용되어 왔습니다. 이는 가격이 많이 변동하는 암호화폐 세계에서 인기를 얻었습니다.

평균 비용 원칙

DCA의 핵심 아이디어는 평균 비용. 항상 같은 금액을 투자하기 때문에 가격이 낮을 때 자동으로 더 많은 단위를 구매하고 가격이 높을 때 더 적은 단위를 자동으로 구매합니다.

결과: 시간이 지남에 따라 평균 구매 가격이 더 부드러워집니다. 가장 낮은 지점이나 가장 높은 지점에서 구매하지 않고 그 중간 지점에서 구매합니다. 이것이 바로 목표입니다. "적절한 순간"을 추측할 필요가 없으며, 이를 확실하게 수행하는 방법은 아무도 모릅니다.

작은 미묘함: 단위당 평균 비용은 일반적으로 해당 기간 동안의 단순 평균 가격보다 약간 낮습니다. 이는 가격이 더 저렴할 때 더 많은 단위를 구입했기 때문입니다. 아래 예는 이를 보여줍니다.

수치적 예(완전히 허구)

참고로 이 예시는 순전히 허구의, 가상의 암호화폐와 발명된 가격을 사용하여 계산을 설명할 뿐입니다. 이는 실제 암호화폐를 나타내지 않으며 어떤 것도 사전 판단하지 않습니다.

4개월 동안 매월 €100를 투자한다고 가정해 보겠습니다. 첫 달 가격은 20 €이며, 5개 단위를 받게 됩니다. 두 번째 달에는 €10로 떨어지며, 10 단위를 얻습니다. 세 번째 달에는 최대 €25까지 올라가며 4 단위를 받게 됩니다. 네 번째 달에는 다시 €20로 돌아옵니다. 5 단위를 얻습니다.

전체적으로 귀하는 €400를 투자했으며 24 단위를 소유하고 있습니다. 따라서 평균 비용은 단위당 약 €16,67인 반면, 4개 가격의 단순 평균은 €18,75입니다. 첫 달에 모든 것을 €20에 투자했다면, 20 단위만 갖게 되었을 것입니다.

그러나 시나리오를 뒤집어서 가격이 €10에서 €25로 정기적으로 상승했다면 첫 달에 모든 것을 투자하면 DCA보다 더 많은 단위를 얻을 수 있었을 것입니다. 따라서 DCA는 "항상 승자"가 아닙니다. 즉, 양방향에서 타이밍의 영향을 줄입니다.

계획투자의 장점

첫 번째 장점은 심리적입니다. DCA는 다음 중 상당 부분을 제거합니다.감정 당신의 결정. 미국 브로커-딜러 자율 규제 기관인 FINRA에 따르면 이는 충동적인 결정을 피하는 데 도움이 될 수 있습니다. 더 이상 지금 구매할지 기다릴지 매일 고민할 필요가 없습니다.

두 번째 장점: 급격한 하락 직전에 전체 금액을 투자하는 위험을 제한합니다. 구매를 분산시키면서 갑작스러운 하락은 돈의 일부에만 영향을 미치며 후속 구매는 더 낮은 가격으로 이루어집니다.

마지막으로 접근 가능한 방법입니다. 대규모 창업 자본이 필요하지 않거나 지속적으로 차트를 따르지 않고도 월 예산에 맞게 소액으로 시작할 수 있습니다.

DCA의 한계

DCA는 손실에 대한 보호가 아닙니다. 암호화폐가 영구적으로 떨어지거나 사라지는 경우 정기적으로 구매하면 가치가 떨어지는 자산에 대한 평균 비용만 줄어듭니다. 그만큼 자산의 선택 여전히 결정적이며 많은 암호화폐는 거의 모든 가치를 잃었습니다.

FINRA는 또한 DCA가 특히 장기간 상승 여력이 있는 경우 일회성 투자보다 낮은 수익을 창출하는 경우가 많다고 지적합니다. 투자를 기다리는 돈은 가격 상승으로 이익을 얻지 못합니다.

또 다른 제한 사항: DCA는 언제 중단하거나 판매해야 하는지에 대해 아무 말도 하지 않습니다. 이는 구매를 구성하지만 전반적인 전략은 아닙니다. 이는 예산에 대해 생각하거나 구매하는 제품을 이해하는 것을 대체하지 않습니다. 마지막으로, 프랑스에서는 유로화로 암호화폐를 재판매할 때마다 세금이 부과될 수 있습니다. 모든 구매 내역을 추적하세요.

수수료를 조심하세요

그만큼 소송 비용 가장 흔히 과소평가되는 지점이다. 구매 횟수가 늘어나면 거래 수수료도 늘어납니다. FINRA는 거래당 수수료를 통해 DCA가 단일 구매보다 비용이 더 많이 들 수 있음을 상기시킵니다.

가상의 예를 들어보겠습니다. 플랫폼이 구매당 최소 €2를 청구하고 귀하가 주당 €20를 투자하는 경우 수수료는 각 결제의 10%를 나타냅니다. 이를 보상하기 위해서는 가격이 10% 이상 상승해야 합니다. 200 € 구매 시 동일한 2 €의 무게는 1%에 불과합니다.

계획된 투자를 설정하기 전에 고정 비용, 비율, 구매 가격과 판매 가격의 차이 등 비용 세부 사항을 살펴보십시오. 때로는 구매 간격을 약간 두고 각 구매 금액을 늘리면 총 비용이 크게 줄어들 수 있습니다.

규율, 방법의 핵심

DCA는 규칙성을 기반으로 합니다. 가격이 하락할 때 두려움 때문에 멈추거나 행복감에 빠져 갑자기 양을 늘리는 것은 방식에서 벗어나 감정이 지배하도록 하는 것과 같습니다. 이는 어떤 대가를 치르더라도 계속해야 한다는 의미는 아닙니다. 상황이 바뀌면 계획을 검토하거나 중단하는 것이 여전히 합법적인 결정입니다.

이것이 바로 많은 사람들이 구매를 자동화하는 이유입니다. 엘'오토메이션 매번 결정을 내릴 필요가 없습니다. 그러나 단점도 있습니다. 이 계획이 귀하의 상황에 여전히 적합한지 정기적으로 재평가하는 것을 잊지 마십시오.

기본 규칙: 단기적으로 필요하지 않고 손실을 감당할 수 있는 DCA 금액에만 투자하십시오. 이 가이드는 방법을 설명하지만 결코 투자 조언이 아닙니다.

시작하기 전에 DCA 시뮬레이션

DCA의 효과를 더 잘 이해하려면 이보다 더 좋은 것은 없습니다 시뮬레이션. 금액, 빈도 및 기간을 변경하여 평균 비용이 어떻게 변화하는지, 그리고 총 비용이 얼마나 되는지 구체적으로 확인할 수 있습니다.

Crypto Alerte는 도구 탭에서 이러한 매개변수를 테스트할 수 있는 일반 투자 계산기를 제공합니다. 과거를 기반으로 한 시뮬레이션은 미래에 대해 아무 말도 하지 않는다는 점을 명심하십시오. 이는 결과를 예측하는 것이 아니라 메커니즘을 이해하는 데 사용됩니다.

상승하는 시장, 하락하는 시장, 요요 시장 등 여러 시나리오를 비교할 기회를 가져보세요. DCA는 사례에 따라 매우 다른 결과를 제공하며, 나쁜 자산을 좋은 투자로 바꿀 수 있는 방법은 없다는 것을 금방 알 수 있습니다.