Handel kryptowalutami dla początkujących: najpierw należy zrozumieć podstawy

Inwestuj lub handluj: dwa różne podejścia

Inwestowanie oznacza zakup aktywa i trzymanie go przez długi czas, często kilka lat, akceptację wzlotów i upadków. Handel oznacza kupowanie i sprzedawanie znacznie częściej, czasem kilka razy dziennie, w celu osiągnięcia zysku ruchy cen w krótkim okresie.

Trading wymaga czasu, uwagi i dobrej znajomości narzędzi. Każda operacja kosztuje, a każda decyzja jest okazją do popełnienia błędu. Im bardziej pomnożysz operacje, tym większą wagę będą miały te dwa elementy.

Kryptowaluty to aktywa bardzo zmienne: ich cena może w ciągu kilku dni wahać się o kilkadziesiąt procent. Dla początkującego ta zmienność przyciąga, ale przede wszystkim wzmacnia błędy.

Handel kryptowalutami dla początkujących: spot czy instrumenty pochodne?

Handlowy gotówkalub „spot” polega na faktycznym zakupie kryptowaluty. Płacisz 100 000 FCFA lub 150 euro, otrzymujesz odpowiednią ilość kryptowalut. Jeśli cena spadnie, Twoja pozycja straci wartość, ale nie możesz stracić więcej, niż włożyłeś.

TO produkty pochodne to kontrakty, których wartość zależy od ceny kryptowaluty, bez konieczności jej posiadania: kontrakty futures, kontrakty wieczyste, kontrakty CFD lub opcje. Pozwalają obstawiać zarówno spadki, jak i wzrosty, a przede wszystkim wykorzystać dźwignię finansową.

Dźwignia zwielokrotnia Twoją pozycję, a co za tym idzie zarówno Twoje zyski, jak i straty. Przy dźwigni wynoszącej 10 spadek o 10% może wystarczyć do zniszczenia całej stawki: jest to likwidacja. W Unii Europejskiej ESMA ograniczył z 2018 do 2 dla 1 dźwignię finansową w przypadku kontraktów CFD na kryptowaluty oferowanych osobom fizycznym, co jest oznaką poziomu ryzyka ocenionego przez władze.

Opłaty: ile płacisz za każdą operację

Każdy zakup lub sprzedaż na platformie skutkuje opłaty transakcyjne, zazwyczaj procent kwoty. Wiele platform rozróżnia opłaty „maker” (oferujesz cenę, która czeka w księdze zamówień) i opłaty „taker” (od razu przyjmujesz istniejącą cenę), przy czym ta druga często jest nieco wyższa.

Do tego należy doliczyć różnicę pomiędzy ceną zakupu i ceną sprzedaży, zwaną „spreadem”, opłaty za depozyt i wypłatę, a czasem także opłaty za przeliczenie waluty. W przypadku umów bezterminowych, w zależności od Twojej pozycji, dodawana lub usuwana jest okresowa płatność zwana „stopą finansowania”.

Niewielki procent wydaje się nieistotny, ale dotyczy każdej podróży w obie strony. Weźmy fikcyjny przykład: jeśli zakup, po którym następuje sprzedaż, kosztuje Cię ogółem 0,5%, łącznie z opłatami i marżami, 40 podróże w obie strony w ciągu roku stanowią około 20% danej kwoty. W przypadku 200 000 FCFA to prawie 40 000 FCFA zniknęło z opłat, zanim w ogóle dowiedziałeś się, czy Twoje operacje przynosiły zyski.

Rodzaje zleceń: rynek, limit, stop

A porządek rynkowy realizuje natychmiastowo, po najlepszej dostępnej cenie. To proste, ale w przypadku kryptowaluty o niewielkim obrocie lub podczas nagłego ruchu uzyskana cena może być znacznie gorsza niż oczekiwano. Ta luka nazywa się „poślizgiem”.

A zamówienie limitowane ustala maksymalną cenę zakupu lub minimalną cenę sprzedaży. Jest wykonywany tylko wtedy, gdy rynek osiągnie tę cenę. Kontrolujesz cenę, ale nie masz gwarancji, że zlecenie zostanie zrealizowane.

A zatrzymać zamówienie uruchamia się, gdy cena przekroczy próg. Najbardziej znanym jest stop-loss, który automatycznie sprzedaje, jeśli cena spadnie poniżej wybranego poziomu, aby ograniczyć stratę. Uwaga: w przypadku bardzo gwałtownego upadku możliwe jest zatrzymanie znacznie poniżej planowanego progu.

Zarządzanie ryzykiem: najważniejsza część

W handlu pytanie nie brzmi tylko „ile mogę zarobić?” ", ale "jak bardzo mogę stracić ? „. Wielu doświadczonych traderów z góry decyduje się zaryzykować tylko niewielką część swojego kapitału w każdej transakcji.

Konkretnie oznacza to: inwestuj tylko pieniędzmi, których nie potrzebujesz do życia, ustal z góry poziom, na którym zgadzasz się na ograniczenie straty i nie zwiększaj wielkości swoich pozycji, aby „odrobić straty” po serii strat.

Dźwignia jest pierwszym wrogiem początkującego. Zamienia mały błąd w całkowitą stratę, czasami w ciągu kilku minut. Na Crypto Alerte strona dźwigni i likwidacji pokazuje na żywo wolumeny zlikwidowanych pozycji: dobre przypomnienie szybkości, z jaką może to nastąpić.

Psychologia tradera: wrogiem często jesteś Ty

Strach przed utratą wzrostu, który nazywamy FOMO („strach przed przegapieniem”), popycha Cię do zakupu po silnym wzroście, często w najgorszym momencie. I odwrotnie, panika popycha Cię do sprzedaży na najniższym poziomie.

Po stracie chęć natychmiastowej odbudowy prowadzi do podejmowania większego ryzyka. Po kilku wzrostach nadmierna pewność siebie sprawia wrażenie, że „rozumie się rynek”. Obie reakcje są ludzkie i kosztują.

Uważaj też na portale społecznościowe: zrzuty ekranu spektakularnych zysków, płatne grupy „sygnałów”, trenerów sprzedających treningi. Prawie nigdy nie widzimy strat. Prowadzenie dziennika decyzji wraz z uzasadnieniem każdej operacji pomoże Ci utrzymać równowagę.

Prostą metodą jest spisanie zasad przed otwarciem pozycji: dlaczego wchodzisz, po jakiej cenie wychodzisz, jeśli się mylisz, i ile akceptujesz do stracenia. Jeśli nie przestrzegasz już tych zasad, często jest to znak, że emocje zwyciężyły.

Co mówią oficjalne dane dotyczące ofiar

Władze zbadały wyniki osób korzystających z produktów lewarowanych. We Francji badanieAMF opublikowane w 2014 na temat prawie 15 000 klientów działających na kontraktach CFD i Forex na przestrzeni czterech lat wykazały, że ponad 89% z nich straciło pieniądze, przy średniej stracie około 10 900 euro na klienta.

W 2018 ESMA, europejski organ ds. rynków finansowych, wskazał, że od 74% do 89% rachunków detalicznych spowodowało straty pieniężne na kontraktach CFD, w zależności od badanych krajów. Liczby te nie odnoszą się konkretnie do kryptowalut, ale dotyczą tego samego rodzaju praktyk: częstego handlu, często z dźwignią.

Nie ma powodu sądzić, że handel kryptowalutami, które są jeszcze bardziej zmienne, byłby korzystniejszy dla początkujących. To wystarczający powód, aby podejść do tematu z dużą ostrożnością.

Od czego zacząć naukę, nie ryzykując pieniędzy

Zacznij od zrozumienia, zanim zaczniesz działać: przeczytaj wykres, dowiedz się, czym jest świeca, wolumen, trend. Wiele platform oferuje tryb demonstracyjny, który pozwala przetestować zamówienia za fikcyjne pieniądze. Pamiętaj, że emocje nie są takie same, gdy pieniądze są prawdziwe.

Obserwuj także ogólny nastrój na rynku. Na przykład Indeks Strachu i Chciwości podsumowuje nastroje inwestorów w jednej liczbie, co pomaga wyjaśnić, dlaczego ceny gwałtownie rosną lub spadają.

Na koniec dowiedz się o systemie podatkowym w Twoim kraju: we Francji zyski kapitałowe uzyskane ze sprzedaży kryptowalut za euro co do zasady podlegają opodatkowaniu i należy je zadeklarować. A jeśli pewnego dnia zdecydujesz się podjąć działania, zrób to za kwoty, które możesz stracić w całości.