Negociação de criptografia para iniciantes: o básico para entender primeiro

Investir ou negociar: duas abordagens diferentes

Investir significa comprar um ativo e mantê-lo por um longo período, muitas vezes vários anos, aceitando os altos e baixos. Negociar significa comprar e vender com muito mais frequência, às vezes várias vezes ao dia, na tentativa de lucrar movimentos de preços no curto prazo.

Negociar requer tempo, atenção e bom domínio das ferramentas. Cada operação custa dinheiro e cada decisão é uma oportunidade para cometer um erro. Quanto mais você multiplica as operações, mais pesam esses dois elementos.

As criptomoedas são ativos muito voláteis: o seu preço pode variar várias dezenas de por cento em poucos dias. Para um iniciante, essa volatilidade atrai, mas acima de tudo amplifica os erros.

Negociação de criptografia para iniciantes: à vista ou derivativos?

Negociação dinheiro, ou “spot”, envolve realmente comprar criptografia. Você paga 100 000 FCFA ou 150 euros e recebe a quantidade correspondente de criptografia. Se o preço cair, a sua posição perde valor, mas você não pode perder mais do que investiu.

O produtos derivados são contratos cujo valor depende do preço de uma criptomoeda, sem que você necessariamente a possua: contratos futuros, contratos perpétuos, CFDs ou opções. Eles permitem que você aposte tanto na queda quanto na alta e, acima de tudo, use a alavancagem.

A alavancagem multiplica a sua posição, portanto os seus ganhos e também as suas perdas. Com uma alavancagem de 10, uma queda de 10% pode ser suficiente para acabar com toda a sua participação: isto é liquidação. Na União Europeia, a ESMA limitou de 2018 a 2 para 1 a alavancagem de CFDs sobre criptomoedas oferecidas a indivíduos, um sinal do nível de risco julgado pelas autoridades.

Taxas: o que você paga por cada operação

Cada compra ou venda em uma plataforma resulta em taxas de transação, geralmente uma porcentagem do valor. Muitas plataformas distinguem entre taxas de “criador” (você oferece um preço que aguarda na carteira de pedidos) e taxas de “tomador” (você cobra imediatamente um preço existente), sendo esta última muitas vezes um pouco mais alta.

Você deve adicionar a diferença entre o preço de compra e o preço de venda, chamado de “spread”, taxas de depósito e retirada e, às vezes, taxas de conversão de moeda. Nos contratos perpétuos, um pagamento periódico denominado “taxa de financiamento” é adicionado ou removido dependendo da sua posição.

Uma pequena percentagem parece insignificante, mas aplica-se a todas as viagens de ida e volta. Vejamos um exemplo fictício: se uma compra seguida de venda custa 0,5% do total, incluindo taxas e spread, 40 as viagens de ida e volta durante o ano representam aproximadamente 20% do valor envolvido. No 200 000 FCFA, são quase 40 000 FCFA perdidos em taxas, antes mesmo de saber se suas operações estavam ganhando.

Tipos de ordem: mercado, limite, stop

UM ordem de mercado executa imediatamente, ao melhor preço disponível. É simples, mas em uma criptografia pouco negociada ou durante um movimento repentino, o preço obtido pode ser significativamente pior do que o esperado. Essa lacuna é chamada de “derrapagem”.

UM ordem limite define um preço máximo de compra ou preço mínimo de venda. Só é executado se o mercado atingir esse preço. Você controla o preço, mas não tem garantia de que a ordem será executada.

UM ordem de parada é acionado quando o preço ultrapassa um limite. O mais conhecido é o stop-loss, que vende automaticamente se o preço cair abaixo de um nível escolhido, para limitar uma perda. Atenção: no caso de uma queda muito rápida, uma parada pode ser executada bem abaixo do limite planejado.

Gestão de riscos: a parte mais importante

Na negociação, a questão não é apenas “quanto posso ganhar?” ", mas "quanto eu posso perder ? ". Muitos traders experientes decidem antecipadamente arriscar apenas uma pequena fração do seu capital em cada negociação.

Concretamente, isso significa: negociar apenas com dinheiro que você não precisa para viver, definir antecipadamente o nível em que você concorda em cortar perdas e não aumentar o tamanho de suas posições para “se recuperar” após uma série de perdas.

A alavanca é o primeiro inimigo do iniciante. Transforma um pequeno erro em uma perda total, às vezes em minutos. No Crypto Alerte, a página de alavancagem e liquidações mostra ao vivo os volumes de posições liquidadas: um bom lembrete da velocidade com que isso pode acontecer.

A psicologia do trader: o inimigo muitas vezes é você

O medo de perder um aumento, que chamamos FOMO (“medo de perder”), leva você a comprar após uma forte alta, muitas vezes no pior momento. Por outro lado, o pânico leva você a vender no nível mais baixo.

Após uma perda, o desejo de reconstruir imediatamente leva a correr riscos maiores. Depois de alguns ganhos, o excesso de confiança dá a impressão de ter “entendido o mercado”. Ambas as reações são humanas e custam dinheiro.

Desconfie também das redes sociais: screenshots de ganhos espetaculares, grupos de “sinais” pagos, treinadores que vendem treinos. Quase nunca vemos as perdas. Manter um diário de suas decisões, com o motivo de cada operação, ajuda você a se manter firme.

Um método simples é anotar suas regras antes de abrir uma posição: por que você entra, a que preço você sai se estiver errado e quanto aceita perder. Se você não respeitar mais essas regras, muitas vezes é um sinal de que a emoção tomou conta.

O que dizem os números oficiais de vítimas

As autoridades estudaram os resultados de indivíduos sobre produtos alavancados. Na França, um estudo deAMF publicado em 2014 sobre quase 15 000 clientes ativos em CFDs e Forex, ao longo de quatro anos, mostrou que mais de 89% deles perderam dinheiro, com uma perda média de cerca de 10 900 euros por cliente.

Em 2018, a ESMA, a autoridade europeia dos mercados financeiros, indicou que entre 74% e 89% das contas de retalho perderam dinheiro em CFDs, dependendo dos países estudados. Estes números não se referem especificamente às criptomoedas, mas dizem respeito ao mesmo tipo de prática: negociação frequente, muitas vezes com alavancagem.

Não há razão para acreditar que a negociação de criptomoedas, que são ainda mais voláteis, seria mais favorável para iniciantes. Isto é motivo suficiente para abordar o assunto com muita cautela.

Por onde começar a aprender, sem arriscar dinheiro

Comece entendendo antes de agir: leia um gráfico, saiba o que é uma vela, um volume, uma tendência. Muitas plataformas oferecem um modo de demonstração, que permite testar pedidos com dinheiro fictício. Tenha em mente que as emoções não são as mesmas quando o dinheiro é real.

Observe também o clima geral do mercado. O Índice de Medo e Ganância, por exemplo, resume o sentimento dos investidores num número, o que ajuda a explicar porque é que os preços estão a disparar ou a cair.

Por último, informe-se sobre o sistema fiscal do seu país: em França, as mais-valias obtidas através da revenda de criptomoedas por euros são, em princípio, tributáveis ​​e devem ser declaradas. E se um dia você decidir agir, faça-o com valores que você pode perder integralmente.