الرئيسية › الأدلة › سوق الأوراق المالية والأسهم
ما هو صندوق الاستثمار المتداول؟ شرح صناديق الاستثمار المتداولة والرسوم والمخاطر
ما هو صندوق الاستثمار المتداول؟ وهو صندوق متداول في البورصة يسعى إلى نسخ مؤشر، مثل CAC 40 أو S&P 500. يشرح هذا الدليل آلية العمل، وسبب أهمية الرسوم، وما هي المخاطر المتبقية، دون أن يخبرك بما تختاره.
ETF: سلة من الأسهم التي يمكن شراؤها كالسهم
أ ETF (من الصندوق المتداول باللغة الإنجليزية) هو صندوق المدرجة في البورصة. فهو يجمع العديد من الأوراق المالية، على سبيل المثال 500 أكبر الشركات الأمريكية، ويتم شراؤه وبيعه مثل الأسهم، خلال ساعات افتتاح السوق.
ويطلق عليهم أيضا بتتبع أو صناديق المؤشرات. هدفهم ليس التغلب على السوق، بل اتبعه : إذا ارتفع المؤشر بنسبة 1%، فإن صندوق الاستثمار المتداول الذي يكرره يربح حوالي 1%، باستثناء الرسوم.
تقوم مؤسسة التدريب الأوروبية (ETF) بتتبع الفهرس
أ تَلمِيح هي قائمة بالشركات التي يتم قياس أدائها الإجمالي. يضم CAC 40 40 شركات كبيرة مدرجة في باريس، بينما يجمع S&P 500 500 في الولايات المتحدة. دليلنا للقرائن تفاصيل أشهرها.
وبالتالي، فإن شراء صندوق استثمار متداول على مؤشر S&P 500 يعني الاحتفاظ بشكل غير مباشر بحصة صغيرة جدًا من كل شركة من هذه الشركات، في معاملة واحدة. نحن نتحدث عن تنويع : لم تعد تعتمد على شركة واحدة.
كيف تقوم مؤسسة التدريب الأوروبية بتكرار المؤشر
هناك طريقتان رئيسيتان. هناك النسخ المادي : يقوم الصندوق فعلياً بشراء الأسهم الموجودة في المؤشر، أو عينة تمثيلية. هناك النسخ الاصطناعي : يستخدم الصندوق عقدًا مع أحد البنوك (المقايضة) للحصول على أداء المؤشر.
كل طريقة لها مزاياها ومخاطرها. وثيقة معلومات الصندوق تسمى DIC (وثيقة المعلومات الرئيسية)، توضح أي منها يتم استخدامه: اقرأها قبل الشراء.
الرسوم: تفصيل يغير الكثير
تأخذ مؤسسة التدريب الأوروبية (ETF). التكاليف الجارية، معبرا عنها كنسبة مئوية سنويا. غالبًا ما تكون منخفضة مقارنة بالصناديق المُدارة بشكل نشط، ولكنها تختلف من مؤسسة استثمارية إلى أخرى، حتى بالنسبة لنفس المؤشر.
أضف رسوم الوسيط أو البنك الخاصة بك إلى كل عملية شراء وبيع. على مدى فترات طويلة من الزمن، بضعة أعشار من الفرق في المئة يمكن أن تصل إلى مبلغ كبير.
مخاطر صناديق الاستثمار المتداولة
مؤسسة استثمارية متداولة يهبط عندما ينخفض مؤشره. يؤدي التنويع إلى تقليل مخاطر الشركة، ولكن ليس مخاطر السوق: إذا انخفض سوق الأسهم بأكمله، فإن صناديق الاستثمار المتداولة تنخفض أيضًا.
هناك أيضًا مخاطر العملة إذا كان المؤشر بعملات أجنبية، ومخاطر مصدر الصندوق اعتمادًا على طريقة التكرار، وصناديق الاستثمار المتداولة الأكثر تعقيدًا (ذات الرافعة المالية أو العكسية) والتي لا تناسب المبتدئين.
توجد أيضًا صناديق استثمار متداولة على العملات المشفرة، مثل تلك الموجودة على عملة البيتكوين. تم شرحها في دليل "Bitcoin ETF".
الأسئلة المتداولة
ما هو صندوق الاستثمار المتداول (ETF) في سوق الأوراق المالية؟
صندوق الاستثمار المتداول (ETF) هو صندوق تداول عام يسعى إلى تتبع مؤشر، مثل CAC 40 أو S&P 500. يتم شراؤها وبيعها مثل الأسهم.
هل صناديق الاستثمار المتداولة أكثر أمانًا من الأسهم؟
فهو يوزع المخاطر عبر العديد من الشركات، لذلك فهو أقل اعتمادا على شركة واحدة. لكنها تسقط عندما يهبط سوقها: فهي لا تخلو من المخاطر.
ما هو الفرق بين ETF وجهاز التعقب؟
لا شيء: "المتعقب" و"الصندوق المتداول في البورصة" هما أسماء أخرى لصناديق الاستثمار المتداولة.
أين يمكن العثور على رسوم صناديق الاستثمار المتداولة؟
في وثيقة المعلومات الأساسية (KID) والتي يجب على الجهة المصدرة نشرها. فهو يشير إلى الرسوم المستمرة والمؤشر المتبع ومستوى المخاطرة.
مصادر
خطاب يوم الاثنين
كل صباح يوم اثنين، أساسيات العملات المشفرة لهذا الأسبوع في 2 دقائق: العملات المشفرة الكبيرة، وأكبر حالات الارتفاع والانخفاض، وإشارات الواقع والدليل. حر.
اقرأ التالي
‹ جميع الأدلة{_رجوع (سبيكة)}
