تداول العملات المشفرة للمبتدئين: الأساسيات التي يجب فهمها أولاً

الاستثمار أو التجارة: نهجان مختلفان

الاستثمار يعني شراء أصل والاحتفاظ به لفترة طويلة، في كثير من الأحيان عدة سنوات، وقبول الصعود والهبوط. التداول يعني الشراء والبيع في كثير من الأحيان، وأحيانا عدة مرات في اليوم، في محاولة للاستفادة منه تحركات الأسعار على المدى القصير.

يتطلب التداول الوقت والاهتمام والإتقان الجيد للأدوات. كل عملية تكلف مالاً، وكل قرار هو فرصة لارتكاب خطأ. كلما تضاعفت العمليات، زاد وزن هذين العنصرين.

العملات المشفرة هي أصول متقلبة للغاية: يمكن أن يختلف سعرها بعدة عشرات من المائة في غضون أيام قليلة. بالنسبة للمبتدئين، فإن هذا التقلب يجذبك، ولكنه قبل كل شيء يؤدي إلى تضخيم الأخطاء.

تداول العملات المشفرة للمبتدئين: البيع الفوري أم المشتقات؟

تجارة نقدي، أو "البقعة"، يتضمن فعليًا شراء العملات المشفرة. أنت تدفع 100 000 FCFA أو 150 يورو، وتتلقى الكمية المقابلة من العملات المشفرة. إذا انخفض السعر، فإن مركزك يفقد قيمته، ولكن لا يمكنك أن تخسر أكثر مما وضعته.

ال المنتجات المشتقة هي عقود تعتمد قيمتها على سعر العملة المشفرة، دون أن تمتلكها بالضرورة: العقود الآجلة أو العقود الدائمة أو العقود مقابل الفروقات أو الخيارات. فهي تسمح لك بالمراهنة على الانخفاض وكذلك على الارتفاع، وقبل كل شيء، استخدام الرافعة المالية.

الرافعة المالية تضاعف مركزك، وبالتالي مكاسبك وخسائرك. مع رافعة مالية قدرها 10، يمكن أن يكون الانخفاض بنسبة 10% كافيًا لمسح حصتك بالكامل: وهذا هو التصفية. في الاتحاد الأوروبي، حدت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية من 2018 إلى 2 لـ 1 الرافعة المالية لعقود الفروقات على العملات المشفرة المقدمة للأفراد، وهي علامة على مستوى المخاطر الذي تحكمه السلطات.

الرسوم: ما تدفعه مقابل كل عملية

كل عملية شراء أو بيع على منصة تؤدي إلى رسوم المعاملات، عادة نسبة مئوية من المبلغ. تميز العديد من المنصات بين رسوم "الصانع" (أنت تقدم سعرًا ينتظر في دفتر الطلبات) ورسوم "المتلقي" (تأخذ على الفور السعر الحالي)، وغالبًا ما يكون الأخير أعلى قليلاً.

يجب عليك إضافة الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع، والذي يسمى “السبريد”، ورسوم الإيداع والسحب، وأحيانا رسوم تحويل العملة. في العقود الدائمة، تتم إضافة أو إزالة دفعة دورية تسمى "معدل التمويل" اعتمادًا على مركزك.

تبدو نسبة صغيرة ضئيلة، ولكنها تنطبق على كل رحلة ذهابا وإيابا. لنأخذ مثالًا وهميًا: إذا كانت عملية الشراء التي أعقبها بيع تكلفك 0,5% إجمالاً، بما في ذلك الرسوم والفارق، فإن 40 رحلات الذهاب والإياب خلال العام تمثل حوالي 20% من المبلغ المعني. في 200 000 FCFA، هذا ما يقرب من 40 000 FCFA تم دفعه كرسوم، حتى قبل معرفة ما إذا كانت عملياتك ناجحة.

أنواع الأوامر: السوق، الحد، الإيقاف

أ نظام السوق يتم التنفيذ فورًا بأفضل الأسعار المتاحة. الأمر بسيط، ولكن بالنسبة للعملات المشفرة قليلة التداول أو أثناء الحركة المفاجئة، يمكن أن يكون السعر الذي تم الحصول عليه أسوأ بكثير من المتوقع. وتسمى هذه الفجوة "الانزلاق".

أ أمر الحد يحدد الحد الأقصى لسعر الشراء أو الحد الأدنى لسعر البيع. يتم تنفيذه فقط إذا وصل السوق إلى هذا السعر. أنت تتحكم في السعر، لكن ليس لديك ضمان بتنفيذ الأمر.

أ أمر التوقف يتم تشغيله عندما يتجاوز السعر عتبة. أشهرها هو وقف الخسارة، والذي يتم البيع تلقائيًا إذا انخفض السعر إلى ما دون المستوى المختار، للحد من الخسارة. تحذير: في حالة الهبوط السريع جدًا، يمكن تنفيذ أمر التوقف عند مستوى أقل بكثير من العتبة المخطط لها.

إدارة المخاطر: الجزء الأكثر أهمية

في التداول، السؤال ليس فقط "كم يمكنني أن أكسب؟" "، ولكن" كم أستطيع يخسر ؟ ". يقرر العديد من المتداولين ذوي الخبرة مقدمًا المخاطرة بجزء صغير فقط من رأس مالهم في كل عملية تداول.

وهذا يعني بشكل ملموس: تداول فقط بالأموال التي لا تحتاجها لتعيش، وحدد مسبقًا المستوى الذي توافق فيه على خفض الخسارة، وعدم زيادة حجم مراكزك "لتعافي نفسك" بعد سلسلة من الخسائر.

الرافعة هي العدو الأول للمبتدئين. إنه يحول خطأً صغيرًا إلى خسارة كاملة، أحيانًا في غضون دقائق. في Crypto Alerte، تعرض صفحة الرافعة المالية والتصفية أحجام المراكز المصفاة بشكل مباشر: وهو تذكير جيد بالسرعة التي يمكن أن يحدث بها ذلك.

سيكولوجية المتداول: العدو غالبًا ما يكون أنت

الخوف من تفويت الزيادة وهو ما نسميه FOMO ("الخوف من تفويت الفرصة")، يدفعك إلى الشراء بعد ارتفاع قوي، وغالبًا ما يكون ذلك في أسوأ الأوقات. وعلى العكس من ذلك، يدفعك الذعر إلى البيع عند أدنى مستوى.

بعد الخسارة، تؤدي الرغبة في إعادة البناء فورًا إلى تحمل مخاطر أكبر. وبعد تحقيق بعض المكاسب، تعطي الثقة المفرطة انطباعًا بوجود "فهم للسوق". كلا ردود الفعل بشرية، وتكلف المال.

كن حذرًا أيضًا من الشبكات الاجتماعية: لقطات الشاشة للمكاسب المذهلة، ومجموعات "الإشارات" المدفوعة، والمدربين الذين يبيعون التدريب. نحن تقريبا لا نرى الخسائر. إن الاحتفاظ بمذكرة لقراراتك، مع سبب كل عملية، يساعدك على البقاء ثابتًا.

هناك طريقة بسيطة تتمثل في تدوين القواعد الخاصة بك قبل فتح المركز: لماذا تدخل، وبأي سعر تخرج إذا كنت مخطئًا، وما هو المبلغ الذي تقبل خسارته. إذا لم تعد تحترم هذه القواعد، فغالبًا ما يكون ذلك علامة على سيطرة العاطفة.

ماذا تقول أرقام الضحايا الرسمية

قامت السلطات بدراسة نتائج الأفراد بشأن المنتجات ذات الرافعة المالية. في فرنسا، دراسةAMF المنشور في 2014 عن ما يقرب من 15 000 من العملاء النشطين في عقود الفروقات والفوركس، على مدى أربع سنوات، أظهر أن أكثر من 89% منهم قد خسروا أموالهم، بمتوسط ​​خسارة حوالي 10 900 يورو لكل عميل.

في 2018، أشارت ESMA، هيئة الأسواق المالية الأوروبية، إلى أن ما بين 74% و 89% من حسابات التجزئة خسرت أموالًا على عقود الفروقات اعتمادًا على البلدان التي تمت دراستها. لا تتعلق هذه الأرقام بالعملات المشفرة على وجه التحديد، ولكنها تتعلق بنفس نوع الممارسة: التداول المتكرر، غالبًا باستخدام الرافعة المالية.

لا يوجد سبب للاعتقاد بأن تداول العملات المشفرة، والتي هي أكثر تقلبًا، سيكون أكثر ملاءمة للمبتدئين. وهذا سبب كافٍ للتعامل مع الموضوع بحذر شديد.

من أين تبدأ التعلم دون المخاطرة بالمال

ابدأ بالفهم قبل التصرف: اقرأ الرسم البياني، واعرف ما هي الشمعة، والحجم، والاتجاه. تقدم العديد من المنصات وضعًا تجريبيًا، والذي يسمح لك باختبار الأوامر بأموال وهمية. ضع في اعتبارك أن العواطف ليست هي نفسها عندما يكون المال حقيقيًا.

راقب أيضًا المزاج العام للسوق. على سبيل المثال، يلخص مؤشر الخوف والجشع معنويات المستثمرين في رقم واحد، مما يساعد في تفسير سبب تسارع الأسعار أو انهيارها.

أخيرًا، تعرف على النظام الضريبي في بلدك: في فرنسا، تكون أرباح رأس المال التي يتم تحقيقها عن طريق إعادة بيع العملات المشفرة مقابل اليورو خاضعة للضريبة من حيث المبدأ ويجب الإعلان عنها. وإذا قررت يومًا ما اتخاذ إجراء، فافعل ذلك بمبالغ يمكن أن تخسرها بالكامل.