Pulihkan uang dari penipuan kripto: langkah-langkah dan jebakan yang harus dihindari

Mendapatkan uang Anda kembali setelah penipuan kripto: jujur ​​saja

Harus dikatakan dengan jelas: memulihkan dana yang hilang dalam penipuan kripto adalah hal yang penting sangat sulit, dan seringkali tidak mungkin. Transaksi di blockchain tidak membalikkan dirinya sendiri, tidak ada bank sentral atau layanan pelanggan yang dapat membalikkannya.

Penipu sering kali beroperasi dari luar negeri, mengubah nama situs secara teratur, dan menyalurkan dana melalui berbagai alamat atau platform. AMF sendiri menyatakan bahwa jumlah yang dicuri sulit diperoleh kembali karena alasan ini.

Itu tidak berarti Anda tidak boleh melakukan apa pun. Mengajukan pengaduan dan melaporkan penipuan tetap penting: untuk menegaskan hak-hak Anda, untuk memungkinkan penyelidik menghubungkan file-file tersebut dan untuk melindungi korban lainnya. Sederhananya, bertindaklah tanpa mengharapkan keajaiban, dan tanpa membayar siapa pun untuk “memulihkan” uang Anda.

Refleks pertama di jam-jam berikutnya

Segera hentikan semua pembayaran. Penipu sering kali meminta pembayaran baru: “biaya penarikan”, “pajak”, “pembukaan akun”. Tak satu pun dari pembayaran ini akan mengembalikan uang Anda.

Jika Anda membayar pada transfer atau kartu bank, segera hubungi bank Anda. Transaksi kartu terkadang dapat diganggu gugat, dan transfer dapat dikenakan permintaan penarikan, meskipun prosedurnya diatur secara ketat dan hasilnya tidak pernah dijamin. Jika Anda mengirim kripto dari platform pertukaran, peringatkan juga platform ini: terkadang platform ini dapat melaporkan atau memblokir suatu alamat.

Jika penipu mendapatkan akses ke dompet, frase pemulihan, atau kredensial Anda, ubah kata sandi Anda dan transfer sisa dana ke dompet baru.

Kumpulkan buktinya

Sebelum melakukan tindakan apa pun, kumpulkan sebanyak-banyaknya bukti. Ambil tangkapan layar situs, profil penipu, percakapan WhatsApp, Telegram atau email, dan catat nomor telepon yang digunakan.

Menyimpan bukti pembayaran: laporan bank, IBAN penerima, kwitansi uang seluler, kontrak atau dokumen yang dikirim. Untuk kripto, catat pengidentifikasi transaksi (“hash”), alamat dompet yang terlibat, jumlah dan tanggal.

Klasifikasikan semuanya berdasarkan tanggal dalam satu file dan tulis kronologi singkat faktanya: kapan dan bagaimana Anda dihubungi, berapa banyak Anda membayar, pada tanggal berapa, ke rekening mana atau alamat mana. Ringkasan ini akan menghemat waktu bagi orang yang menangani keluhan Anda.

Elemen-elemen ini akan digunakan untuk pengaduan, untuk bank Anda, dan untuk laporan. Jangan menghapusnya, meskipun percakapan tersebut membuat Anda malu: penipuan memengaruhi semua profil.

Prosedur di Perancis: pengaduan dan laporan

Pendekatan utamanya adalah keluhan. Untuk penipuan investasi palsu, seperti kebanyakan penipuan kripto, Anda harus mengajukan keluhan ke kantor polisi atau gendarmerie. Anda juga dapat menulis surat kepada penuntut umum di pengadilan melalui surat tercatat dengan tanda terima.

Platform pengaduan online THESEE, dapat diakses dari situs Ma Sécurité Kementerian Dalam Negeri, berkaitan dengan penipuan tertentu di internet: situs penjualan palsu, iklan palsu, peretasan akun, pemerasan online, ransomware, atau penipuan romantis. Di sisi lain, penipuan investasi palsu tidak termasuk: bagi mereka, Anda harus bepergian.

Pada saat yang sama, Anda dapat menelepon Info Penipuan di 0 805 805 817 (panggilan gratis, Senin hingga Jumat, dari 9 pagi hingga 18 pagi 30). Petugas polisi dan polisi menginformasikan dan mengarahkan korban ke sana. Nomor dukungan korban Eropa, 116 006, juga dapat membantu Anda.

Menurut AMF, ada jalan lain setelah pengaduan diajukan: meminta kompensasi dari Komisi Kompensasi Korban Kejahatan (CIVI), dari pengadilan. Persyaratannya ketat dan kompensasi tidak pernah otomatis, namun pertanyaan ini patut diajukan, misalnya kepada asosiasi dukungan korban atau kepada pengacara yang Anda pilih sendiri.

Laporkan ke AMF, PHAROS dan SignalConso

Laporkan penipuan tersebut keAMF, Otoritas Pasar Keuangan, melalui formulir di situsnya, atau ajukan pertanyaan Anda ke Layanan Info AMF Epargne di 01 53 45 62 00. AMF menerbitkan daftar hitam situs penipuan, dan laporan Anda membantu mengingatkan orang lain. Harap dicatat: AMF tidak menawarkan layanan pemulihan dana yang hilang.

Situs penipuan dapat dilaporkan di platform PHAROS, di internet-signalement.gouv.fr. Ini digunakan untuk melaporkan konten dan perilaku ilegal secara online.

Jika masalahnya menyangkut perusahaan atau pedagang (praktik komersial yang menipu, misalnya), situs SignalConso, di signal.conso.gouv.fr, memungkinkan Anda memberi tahu DGCCRF. Laporan-laporan ini tidak menggantikan pengaduan, melainkan melengkapinya.

Di Afrika yang berbahasa Perancis: siapa yang harus dihubungi?

Beberapa negara telah membentuk unit khusus di kejahatan dunia maya. Di Pantai Gading, ini adalah Platform untuk Melawan Kejahatan Dunia Maya (PLCC). Di Benin, Kantor Pusat Penindasan Kejahatan Dunia Maya (OCRC). Di Senegal, Divisi Keamanan Siber Khusus (DSC) Kepolisian Nasional, yang pada 2026 meluncurkan platform nasional untuk melaporkan kejahatan dunia maya.

Hanya gunakan rincian kontak yang dipublikasikan di situs web dan akun resmi polisi atau pemerintah di negara Anda. Para penipu sudah menyamar sebagai layanan berikut: unit polisi sungguhan tidak akan pernah meminta Anda membayar untuk memproses kasus Anda.

Jika Anda membayar dengan uang seluler, segera hubungi layanan pelanggan resmi operator Anda, dengan referensi transaksi. Semakin cepat Anda melapor, semakin besar kemungkinan akun penipu diblokir sebelum dikosongkan. Di negara lain, hubungi kantor polisi atau gendarmerie terdekat.

Peringatan: penipuan “pemulihan”.

Ini jebakan paling kejam: setelah penipuan pertama, penipu lain menghubungi Anda untuk menawari Anda dapatkan uangmu kembali. Mereka menampilkan diri mereka sebagai pengacara, “ahli blockchain”, peretas etis, agen penagihan, petugas polisi atau bahkan agen AMF. Pada bulan September 2026 lagi, AMF memperingatkan adanya agen palsu yang menjanjikan korban untuk mendapatkan dana mereka.

Skenarionya selalu sama: mereka mengetahui file Anda (terkadang berkat penipu awal), menjanjikan tingkat keberhasilan yang tinggi, lalu meminta “biaya pendaftaran”, “pajak”, atau “komisi” sebelum mengembalikan apa pun kepada Anda. Anda membayar, dan Anda masih kehilangan uang.

Ingatlah peraturan ini: tidak ada otoritas publik yang mendekati Anda untuk menawarkan pemulihan dana terhadap pembayaran, dan tidak ada layanan serius yang dapat menjamin menemukan kripto yang dicuri. Jika seseorang menghubungi Anda terlebih dahulu dengan janji ini, putuskan kontak dan laporkan.

Lindungi diri Anda untuk masa depan

Penipuan sering kali meninggalkan jejak: nomor dan email Anda dapat digunakan kembali oleh penipu lain. Berhati-hatilah di bulan-bulan berikutnya ketika menangani panggilan dan pesan yang tidak diminta.

Sebelum melakukan investasi baru, periksa apakah perusahaan tersebut termasuk dalam daftar hitam AMF dan apakah perusahaan tersebut diizinkan. Berhati-hatilah terhadap janji-janji kemenangan cepat, “pelatih” di media sosial, dan tekanan untuk bertindak cepat. Untuk mengikuti pasar tanpa perantara, harga langsung Crypto Alerte sudah cukup: tidak ada penasihat yang perlu menghubungi Anda.