Penipuan kripto: kenali dan hindari

Aturan emasnya: frasa rahasia Anda tidak pernah dibagikan

Dompet kripto Anda dilindungi oleh frasa sandi dari 12 atau 24 kata (juga disebut frase pemulihan atau “frasa benih”).

Siapa pun yang memiliki kata-kata ini memiliki kripto Anda. Titik. Orang tidak memiliki alasan yang sah untuk bertanya kepada Anda: baik dukungan, platform, teman, atau “pakar”.

Jangan pernah mengetiknya di suatu situs, jangan mengambil fotonya, jangan mengirimkannya melalui pesan. Jika seseorang meminta Anda untuk itu, itu adalah penipuan. Pada 100%.

Penasihat palsu dan jaminan pengembalian

Skenario klasik: sebuah iklan atau panggilan memperkenalkan Anda kepada “penasihat” yang sangat ramah. Dia menjanjikan Anda penghasilan tetap, terkadang “dijamin”, dengan platform yang dia rekomendasikan.

Pada awalnya, Anda melihat akun Anda meningkat. Tapi angkanya salah. Saat Anda ingin menarik uang Anda, Anda akan dimintai “biaya”, “pajak”, atau “setoran pelepasan”. Dan uang itu tidak pernah kembali.

Ingat ini: tidak ada pengembalian yang dijamin dalam kripto. Janji akan keuntungan yang pasti dan cepat adalah tanda bahaya pertama.

Grup “sinyal” berbayar

Di Telegram, Discord, atau jejaring sosial, grup menjual “sinyal”: pesan yang memberi tahu Anda kapan harus membeli atau menjual kripto tertentu.

Banyak yang menampilkan screenshot kemenangan yang mudah dipalsukan. Ada yang menyuruh anggotanya membeli untuk menaikkan harga, lalu menjualnya sendiri dengan harga paling tinggi. Ini adalah “pompa dan pembuangan”.

Memberikan saran investasi yang dipersonalisasi tanpa izin dilarang di Prancis. Grup berbayar yang memberi tahu Anda apa yang harus dibeli tidak ada gunanya, dan paling buruk adalah penipuan.

Dukungan palsu dan phishing

Apakah Anda mempunyai masalah pada platform dan Anda memposting pesan di jaringan? Dalam beberapa menit, “dukungan” akan menghubungi Anda secara pribadi. Dia hampir selalu penipu.

ITU phishing (phishing) adalah email, SMS, atau situs palsu yang meniru platform nyata. Tujuannya: untuk membuat Anda mengetikkan pengenal atau frasa rahasia Anda.

Untuk melindungi diri Anda sendiri, selalu kunjungi platform dengan mengetikkan alamat Anda sendiri, atau melalui favorit. Jangan mengklik tautan yang diterima melalui pesan, meskipun tautan tersebut terlihat resmi.

Sweater permadani

A sweter permadani (“menarik permadani”) terjadi ketika pembuat proyek kripto menghilang bersama uang investor.

Diagramnya: token baru dirilis, dengan banyak publisitas dan janji besar. Orang beli, harganya naik. Lalu penciptanya tiba-tiba menjual atau mengosongkan mesin kasir. Tokennya turun ke nol.

Berhati-hatilah terhadap proyek baru dan anonim tanpa tujuan jelas, yang dilakukan oleh influencer berbayar. Jika semua orang berbicara tentang “crypto berikutnya yang akan menghasilkan x100”, berhati-hatilah.

Penipuan romantis

Seseorang menghubungi Anda melalui aplikasi kencan atau jejaring sosial. Hubungan dengan cepat menjadi intim dan hangat. Anda tidak pernah melihatnya di kehidupan nyata.

Setelah beberapa minggu, dia memberi tahu Anda tentang platform kripto yang menghasilkan banyak uang baginya. Dia menawarkan untuk membantu Anda berinvestasi. Semuanya palsu, dan platform ini dikendalikan oleh penipu.

Jenis penipuan ini memanfaatkan kepercayaan dan kesepian. Tidak ada salahnya ditipu. Namun jika hubungan online mendorong Anda untuk berinvestasi, itu pertanda buruk.

Refleks yang bagus

Sebelum mempercayakan uang Anda, konsultasikan dengan Daftar hitam AMF dan memverifikasi bahwa platform tersebut disetujui MiCA pada daftar AMF atau ESMA.

Tidak usah buru-buru. Penipu selalu memberi tekanan pada: “penawaran terbatas”, “Anda harus bertindak hari ini”. Peluang nyata tidak memerlukan keputusan lima menit.

Jika Anda merasa menjadi korban, hentikan pembayaran apa pun, kumpulkan bukti, dan laporkan faktanya di platform publik seperti Info Escroqueries atau cybermalveillance.gouv.fr. Berhati-hatilah juga terhadap “layanan pemulihan” yang menjanjikan pengembalian uang Anda: ini sering kali merupakan penipuan kedua.