Trading di criptovalute per principianti: le basi da capire prima

Investire o fare trading: due approcci diversi

Investire significa acquistare un bene e mantenerlo per un lungo periodo, spesso diversi anni, accettandone gli alti e bassi. Fare trading significa comprare e vendere molto più spesso, a volte più volte al giorno, nel tentativo di trarne profitto movimenti dei prezzi a breve termine.

Il trading richiede tempo, attenzione e una buona padronanza degli strumenti. Ogni operazione costa denaro e ogni decisione è un'opportunità per commettere un errore. Più si moltiplicano le operazioni più pesano questi due elementi.

Le criptovalute sono asset molto volatili: il loro prezzo può variare di diverse decine di punti percentuali in pochi giorni. Per un principiante, questa volatilità attrae, ma soprattutto amplifica gli errori.

Trading di criptovalute per principianti: spot o derivati?

Commercio contanti, o "spot", implica effettivamente l'acquisto di criptovalute. Paghi 100 000 FCFA o 150 euro, ricevi la quantità corrispondente di criptovalute. Se il prezzo scende, la tua posizione perde valore, ma non puoi perdere più di quanto hai investito.

IL prodotti derivati sono contratti il ​​cui valore dipende dal prezzo di una criptovaluta, senza che tu ne sia necessariamente proprietaria: contratti futures, contratti perpetui, CFD o opzioni. Permettono di scommettere sia sul ribasso che sul rialzo e soprattutto di utilizzare la leva finanziaria.

La leva moltiplica la tua posizione, quindi i tuoi guadagni così come le tue perdite. Con una leva finanziaria di 10, un calo del 10% può essere sufficiente per cancellare l'intera quota: questa è la liquidazione. Nell’Unione Europea, l’ESMA ha limitato da 2018 a 2 per 1 la leva finanziaria dei CFD sulle criptovalute offerti ai privati, segno del livello di rischio giudicato dalle autorità.

Commissioni: quanto paghi per ogni operazione

Ogni acquisto o vendita su una piattaforma comporta commissioni di transazione, solitamente una percentuale dell'importo. Molte piattaforme distinguono tra commissioni "maker" (offri un prezzo che attende nel book degli ordini) e commissioni "taker" (prendi immediatamente un prezzo esistente), quest'ultima spesso un po' più alta.

È necessario aggiungere la differenza tra il prezzo di acquisto e il prezzo di vendita, chiamato “spread”, le commissioni di deposito e prelievo e talvolta le commissioni di conversione valutaria. Sui contratti perpetui, viene aggiunto o rimosso un pagamento periodico chiamato “tasso di finanziamento” a seconda della tua posizione.

Una piccola percentuale sembra insignificante, ma vale per ogni viaggio di andata e ritorno. Facciamo un esempio fittizio: se un acquisto seguito da una vendita ti costa il 0,5% in totale, comprese commissioni e spread, 40 viaggi di andata e ritorno durante l'anno rappresentano circa il 20% dell'importo in questione. Su 200 000 FCFA, sono quasi 40 000 FCFA spesi in commissioni, prima ancora di sapere se le tue operazioni erano vincenti.

Tipi di ordine: mercato, limite, stop

UN ordine di mercato viene eseguito immediatamente, al miglior prezzo disponibile. È semplice, ma su una criptovaluta poco scambiata o durante un movimento improvviso, il prezzo ottenuto può essere notevolmente peggiore del previsto. Questo divario è chiamato “scivolamento”.

UN ordine limite fissa un prezzo massimo di acquisto o un prezzo minimo di vendita. Viene eseguito solo se il mercato raggiunge quel prezzo. Sei tu a controllare il prezzo, ma non hai alcuna garanzia che l'ordine verrà eseguito.

UN fermare l'ordine si attiva quando il prezzo supera una soglia. Il più noto è lo stop-loss, che vende automaticamente se il prezzo scende al di sotto di un livello prescelto, per limitare una perdita. Attenzione: in caso di caduta molto rapida è possibile eseguire una sosta ben al di sotto della soglia prevista.

Gestione del rischio: la parte più importante

Nel trading la domanda non è solo “quanto posso guadagnare?” ", ma "quanto posso perdere ? ". Molti trader esperti decidono in anticipo di rischiare solo una piccola parte del proprio capitale su ogni operazione.

Concretamente ciò significa: commercia solo con il denaro che non ti serve per vivere, stabilisci in anticipo il livello al quale accetti di ridurre una perdita e non aumentare la dimensione delle tue posizioni per “recuperarti” dopo una serie di perdite.

La leva è il primo nemico del principiante. Trasforma un piccolo errore in una perdita totale, a volte in pochi minuti. Su Crypto Alerte, la pagina relativa alla leva finanziaria e alle liquidazioni mostra in tempo reale i volumi delle posizioni liquidate: un buon promemoria della velocità con cui ciò può accadere.

La psicologia del trader: il nemico spesso sei tu

La paura di perdere un aumento, che chiamiamo FOMO (“paura di perdere qualcosa”), ti spinge ad acquistare dopo un forte rialzo, spesso nel momento peggiore. Al contrario, il panico ti spinge a vendere al livello più basso.

Dopo una perdita, la voglia di ricostruire subito porta a correre rischi maggiori. Dopo qualche guadagno, l’eccessiva fiducia dà l’impressione di aver “capito il mercato”. Entrambe le reazioni sono umane e costano denaro.

Diffidate anche dai social network: screenshot di guadagni spettacolari, gruppi di “segnali” a pagamento, allenatori che vendono allenamenti. Non vediamo quasi mai le perdite. Tenere un diario delle tue decisioni, con il motivo di ogni operazione, ti aiuta a rimanere con i piedi per terra.

Un metodo semplice è scrivere le tue regole prima di aprire una posizione: perché entri, a quale prezzo esci se sbagli e quanto accetti di perdere. Se non rispetti più queste regole, spesso è segno che l’emozione ha preso il sopravvento.

Cosa dicono i dati ufficiali sulle vittime

Le autorità hanno studiato i risultati dei privati ​​sui prodotti a leva. In Francia, uno studio diAMF pubblicato su 2014 su quasi 15 000 clienti attivi in ​​CFD e Forex, nell'arco di quattro anni, ha mostrato che oltre il 89% di loro aveva perso denaro, con una perdita media di circa 10 900 euro per cliente.

In 2018, l'ESMA, l'autorità europea dei mercati finanziari, ha indicato che tra il 74% e il 89% dei conti al dettaglio hanno perso denaro sui CFD a seconda dei paesi studiati. Queste cifre non si riferiscono specificamente alle criptovalute, ma riguardano lo stesso tipo di pratica: scambi frequenti, spesso con leva finanziaria.

Non c’è motivo di credere che il trading di criptovalute, che sono ancora più volatili, sarebbe più vantaggioso per i principianti. Questo è un motivo sufficiente per affrontare l’argomento con grande cautela.

Da dove iniziare ad imparare, senza rischiare soldi

Inizia comprendendo prima di agire: leggi un grafico, scopri cosa sono una candela, un volume, un trend. Molte piattaforme offrono una modalità demo, che ti consente di testare gli ordini con denaro fittizio. Tieni presente che le emozioni non sono le stesse quando il denaro è reale.

Osserva anche l'umore generale del mercato. L’indice Fear and Greed, ad esempio, riassume il sentimento degli investitori in un numero, che aiuta a spiegare perché i prezzi stanno correndo o crollando.

Infine, informati sul sistema fiscale nel tuo paese: in Francia, le plusvalenze realizzate rivendendo criptovalute in euro sono in linea di principio imponibili e devono essere dichiarate. E se un giorno deciderai di agire, fallo con importi che potresti perdere per intero.