Cryptohandel voor beginners: de basis die u eerst moet begrijpen

Investeer of handel: twee verschillende benaderingen

Beleggen betekent een actief kopen en het voor een lange tijd, vaak meerdere jaren, aanhouden, waarbij u de ups en downs accepteert. Handelen betekent veel vaker kopen en verkopen, soms meerdere keren per dag, in een poging hiervan te profiteren prijsbewegingen op de korte termijn.

Handelen vereist tijd, aandacht en een goede beheersing van de tools. Elke operatie kost geld en elke beslissing is een kans om een ​​fout te maken. Hoe meer je de bewerkingen vermenigvuldigt, hoe zwaarder deze twee elementen wegen.

Crypto’s zijn zeer volatiele activa: hun prijs kan binnen enkele dagen met enkele tientallen procenten variëren. Voor een beginner trekt deze volatiliteit fouten aan, maar vergroot ze vooral.

Cryptohandel voor beginners: spot of derivaten?

Handel contant geld, of ‘spot’, houdt in dat je daadwerkelijk crypto koopt. Je betaalt 100 000 FCFA of 150 euro, je ontvangt de bijbehorende hoeveelheid crypto. Als de prijs daalt, verliest uw positie waarde, maar u kunt niet meer verliezen dan u heeft ingelegd.

DE afgeleide producten zijn contracten waarvan de waarde afhangt van de prijs van een crypto, zonder dat u deze noodzakelijkerwijs bezit: futurescontracten, eeuwigdurende contracten, CFD’s of opties. Ze bieden u de mogelijkheid om zowel op de daling als op de stijging te wedden, en vooral om gebruik te maken van hefboomwerking.

Hefboomwerking vermenigvuldigt uw positie, dus zowel uw winsten als uw verliezen. Met een hefboomwerking van 10 kan een daling van 10% voldoende zijn om uw volledige inzet weg te vagen: dit is liquidatie. In de Europese Unie heeft de ESMA de hefboomwerking van CFD's op crypto's die aan individuen worden aangeboden beperkt van 2018 tot 2 voor 1, een teken van het risiconiveau dat door de autoriteiten wordt beoordeeld.

Kosten: wat u per operatie betaalt

Elke aankoop of verkoop op een platform resulteert in transactiekosten, meestal een percentage van het bedrag. Veel platforms maken onderscheid tussen “maker” vergoedingen (u biedt een prijs die wacht in het orderboek) en “taker” vergoedingen (u neemt onmiddellijk een bestaande prijs), waarbij deze laatste vaak iets hoger zijn.

U moet het verschil tussen de aankoopprijs en de verkoopprijs optellen, de zogenaamde “spread”, stortings- en opnamekosten, en soms valutawisselkosten. Bij eeuwigdurende contracten wordt, afhankelijk van uw positie, een periodieke betaling, een zogenaamde ‘financieringsrente’, toegevoegd of verwijderd.

Een klein percentage lijkt onbeduidend, maar geldt voor iedere rondreis. Laten we een fictief voorbeeld nemen: als een aankoop gevolgd door een verkoop u in totaal 0,5% kost, inclusief kosten en spread, vertegenwoordigen 40 retourvluchten gedurende het jaar ongeveer 20% van het betrokken bedrag. Op 200 000 FCFA is dat bijna 40 000 FCFA aan vergoedingen verdwenen, voordat u zelfs maar wist of uw operaties winst opleverden.

Ordertypen: markt, limiet, stop

A marktorde wordt onmiddellijk uitgevoerd, tegen de best beschikbare prijs. Het is eenvoudig, maar op een weinig verhandelde cryptovaluta of tijdens een plotselinge beweging kan de verkregen prijs aanzienlijk slechter zijn dan verwacht. Deze kloof wordt ‘slippen’ genoemd.

A limiet volgorde stelt een maximale aankoopprijs of een minimale verkoopprijs vast. Het wordt alleen uitgevoerd als de markt die prijs bereikt. U bepaalt de prijs, maar u heeft geen garantie dat de order wordt uitgevoerd.

A bestelling stopzetten wordt geactiveerd wanneer de prijs een drempel overschrijdt. De bekendste is stop-loss, dat automatisch verkoopt als de koers onder een gekozen niveau zakt, om een ​​verlies te beperken. Waarschuwing: bij een zeer snelle val kan een stop ruim onder de geplande drempel worden uitgevoerd.

Risicobeheer: het belangrijkste onderdeel

Bij het handelen is de vraag niet alleen “hoeveel kan ik verdienen?” ", maar" hoeveel ik kan verliezen ? "Veel ervaren handelaren besluiten van tevoren om bij elke transactie slechts een klein deel van hun kapitaal te riskeren.

Concreet betekent dit: handel alleen met geld waar je niet van hoeft te leven, stel vooraf het niveau vast waarop je akkoord gaat om verlies te beperken, en verhoog niet de omvang van je posities om ‘jezelf te herstellen’ na een reeks verliezen.

De hendel is de eerste vijand van de beginner. Het verandert een kleine fout in een totaal verlies, soms binnen enkele minuten. Op Crypto Alerte toont de pagina met hefboomwerking en liquidaties live de volumes van geliquideerde posities: een goede herinnering aan de snelheid waarmee dit kan gebeuren.

De psychologie van de handelaar: de vijand ben jij vaak

De angst om een ​​stijging mis te lopen, noemen wij FOMO (“angst om iets te missen”), zet u ertoe aan om te kopen na een sterke stijging, vaak op het slechtste moment. Omgekeerd dwingt paniek u om op het laagste niveau te verkopen.

Na een verlies leidt de wens om onmiddellijk weer op te bouwen tot het nemen van grotere risico's. Na enkele winsten wekt overmoed de indruk “de markt te hebben begrepen”. Beide reacties zijn menselijk en kosten geld.

Wees ook op uw hoede voor sociale netwerken: screenshots van spectaculaire winsten, betaalde ‘signaalgroepen’, coaches die trainingen verkopen. We zien de verliezen bijna nooit. Door een dagboek bij te houden van uw beslissingen, met de reden voor elke handeling, kunt u gegrond blijven.

Een eenvoudige methode is om uw regels op te schrijven voordat u een positie opent: waarom u instapt, tegen welke prijs u uitstapt als u ongelijk heeft, en hoeveel u accepteert te verliezen. Als je deze regels niet meer respecteert, is dat vaak een teken dat de emotie de overhand heeft gekregen.

Wat de officiële slachtoffercijfers zeggen

De autoriteiten hebben de resultaten van individuen op hefboomproducten bestudeerd. In Frankrijk is een onderzoek naarAMF gepubliceerd in 2014 over bijna 15 000 klanten die over een periode van vier jaar actief zijn in CFD's en Forex, toonde aan dat meer dan 89% van hen geld had verloren, met een gemiddeld verlies van ongeveer 10 900 euro per klant.

In 2018 gaf ESMA, de Europese autoriteit voor de financiële markten, aan dat tussen 74% en 89% van de retailrekeningen geld verloren op CFD's, afhankelijk van de onderzochte landen. Deze cijfers hebben niet specifiek betrekking op crypto’s, maar hebben betrekking op dezelfde soort praktijk: frequente handel, vaak met hefboomwerking.

Er is geen reden om aan te nemen dat de handel in crypto’s, die nog volatieler zijn, gunstiger zou zijn voor beginners. Dit is reden genoeg om het onderwerp met grote voorzichtigheid te benaderen.

Waar u kunt beginnen met leren, zonder geld te riskeren

Begin met begrijpen voordat je handelt: lees een grafiek, weet wat een kaars, een volume, een trend zijn. Veel platforms bieden een demomodus, waarmee u bestellingen met fictief geld kunt testen. Houd er rekening mee dat emoties niet hetzelfde zijn als geld echt is.

Let ook op de algemene stemming op de markt. De Fear and Greed Index bijvoorbeeld vat het beleggerssentiment samen in één getal, wat helpt verklaren waarom de prijzen racen of crashen.

Ontdek ten slotte het belastingstelsel in uw land: in Frankrijk zijn vermogenswinsten die worden behaald door het doorverkopen van crypto’s voor euro’s in principe belastbaar en moeten ze worden aangegeven. En als je op een dag besluit actie te ondernemen, doe dat dan met bedragen die je volledig kunt verliezen.