Perdagangan kripto pemula: dasar-dasar yang harus dipahami terlebih dahulu

Berinvestasi atau berdagang: dua pendekatan berbeda

Berinvestasi berarti membeli suatu aset dan menyimpannya dalam jangka waktu lama, seringkali beberapa tahun, menerima naik turunnya. Perdagangan berarti membeli dan menjual lebih sering, terkadang beberapa kali sehari, dalam upaya untuk mendapatkan keuntungan pergerakan harga dalam jangka pendek.

Perdagangan membutuhkan waktu, perhatian, dan penguasaan alat yang baik. Setiap operasi membutuhkan uang, dan setiap keputusan adalah peluang untuk melakukan kesalahan. Semakin banyak Anda mengalikan operasinya, semakin berat kedua elemen tersebut.

Kripto adalah aset yang sangat fluktuatif: harganya dapat bervariasi beberapa puluh persen dalam beberapa hari. Bagi seorang pemula, volatilitas ini menarik, namun yang terpenting, volatilitas ini memperbesar kesalahan.

Perdagangan kripto pemula: spot atau derivatif?

Jual beli uang tunai, atau “spot”, melibatkan pembelian kripto. Anda membayar 100 000 FCFA atau 150 euro, Anda menerima jumlah kripto yang sesuai. Jika harga turun, posisi Anda kehilangan nilainya, namun Anda tidak bisa kehilangan lebih dari yang Anda masukkan.

ITU produk turunan adalah kontrak yang nilainya bergantung pada harga kripto, tanpa Anda harus memilikinya: kontrak berjangka, kontrak abadi, CFD, atau opsi. Mereka memungkinkan Anda bertaruh pada penurunan dan kenaikan, dan yang terpenting menggunakan leverage.

Leverage melipatgandakan posisi Anda, sehingga keuntungan dan kerugian Anda juga berlipat ganda. Dengan leverage 10, penurunan 10% sudah cukup untuk menghapus seluruh saham Anda: ini adalah likuidasi. Di Uni Eropa, ESMA telah membatasi dari 2018 hingga 2 untuk 1 leverage CFD pada kripto yang ditawarkan kepada individu, sebuah tanda tingkat risiko yang dinilai oleh pihak berwenang.

Biaya: jumlah yang Anda bayar untuk setiap operasi

Setiap pembelian atau penjualan pada platform menghasilkan biaya transaksi, biasanya berupa persentase dari jumlah tersebut. Banyak platform membedakan antara biaya “pembuat” (Anda menawarkan harga yang menunggu di buku pesanan) dan biaya “pengambil” (Anda segera mengambil harga yang ada), yang terakhir sering kali sedikit lebih tinggi.

Anda harus menambahkan selisih antara harga beli dan harga jual, yang disebut “spread”, biaya deposit dan penarikan, dan terkadang biaya konversi mata uang. Pada kontrak abadi, pembayaran berkala yang disebut “tingkat pendanaan” ditambahkan atau dihapus tergantung pada posisi Anda.

Persentase yang kecil tampaknya tidak signifikan, namun ini berlaku untuk setiap perjalanan pulang pergi. Mari kita ambil contoh fiktif: jika pembelian yang diikuti dengan penjualan dikenakan biaya total sebesar 0,5%, termasuk biaya dan spread, 40 perjalanan pulang pergi sepanjang tahun mewakili sekitar 20% dari jumlah yang diperlukan. Di 200 000 FCFA, hampir 40 000 biaya FCFA habis, bahkan sebelum mengetahui apakah operasi Anda berhasil.

Jenis pesanan: pasar, batas, berhenti

A tatanan pasar dieksekusi segera, dengan harga terbaik yang tersedia. Sederhana saja, tetapi pada kripto yang sedikit diperdagangkan atau selama pergerakan tiba-tiba, harga yang diperoleh bisa jauh lebih buruk dari yang diperkirakan. Kesenjangan ini disebut “slippage”.

A membatasi pesanan menetapkan harga pembelian maksimum atau harga jual minimum. Itu hanya dieksekusi jika pasar mencapai harga tersebut. Anda mengendalikan harga, tetapi Anda tidak memiliki jaminan bahwa pesanan akan dieksekusi.

A menghentikan pesanan terpicu ketika harga melewati ambang batas. Yang paling terkenal adalah stop-loss, yang secara otomatis menjual jika harga turun di bawah level yang dipilih, untuk membatasi kerugian. Peringatan: jika terjadi penurunan yang sangat cepat, penghentian dapat dilakukan jauh di bawah ambang batas yang direncanakan.

Manajemen risiko: bagian terpenting

Dalam trading, pertanyaannya bukan hanya “berapa banyak yang bisa saya hasilkan?” ", tapi" semampuku kehilangan ? ". Banyak pedagang berpengalaman memutuskan sebelumnya untuk mengambil risiko hanya sebagian kecil dari modal mereka pada setiap perdagangan.

Secara konkret, ini berarti: hanya berdagang dengan uang yang tidak Anda perlukan untuk hidup, tetapkan terlebih dahulu tingkat di mana Anda setuju untuk mengurangi kerugian, dan tidak meningkatkan ukuran posisi Anda untuk “memulihkan diri sendiri” setelah serangkaian kerugian.

Tuas adalah musuh pertama bagi pemula. Ini mengubah kesalahan kecil menjadi kerugian total, terkadang dalam hitungan menit. Di Crypto Alerte, halaman leverage dan likuidasi menunjukkan volume posisi yang dilikuidasi secara langsung: sebuah pengingat yang baik tentang kecepatan terjadinya hal tersebut.

Psikologi trader: musuh sering kali adalah Anda

Ketakutan akan kehilangan peningkatan, itulah yang kami sebut FOMO (“takut ketinggalan”), mendorong Anda untuk membeli setelah kenaikan yang kuat, seringkali pada saat yang paling buruk. Sebaliknya, kepanikan mendorong Anda untuk menjual di level terendah.

Setelah mengalami kerugian, keinginan untuk segera membangun kembali mengarah pada pengambilan risiko yang lebih besar. Setelah beberapa kali memperoleh keuntungan, rasa percaya diri yang berlebihan memberikan kesan “memahami pasar”. Kedua reaksi tersebut bersifat manusiawi dan memerlukan biaya.

Berhati-hatilah juga dengan jejaring sosial: tangkapan layar dari keuntungan spektakuler, grup “sinyal” berbayar, pelatih yang menjual pelatihan. Kita hampir tidak pernah melihat kerugiannya. Membuat jurnal tentang keputusan Anda, beserta alasan setiap operasi, membantu Anda tetap membumi.

Cara sederhananya adalah dengan menuliskan peraturan Anda sebelum membuka posisi: mengapa Anda masuk, pada harga berapa Anda keluar jika Anda salah, dan berapa banyak Anda menerima kerugian. Jika Anda tidak lagi menghormati aturan-aturan ini, sering kali itu merupakan tanda bahwa emosi sudah mengambil alih.

Apa yang dinyatakan oleh angka resmi korban

Pihak berwenang telah mempelajari hasil individu terhadap produk leverage. Di Perancis, sebuah studi tentangAMF diterbitkan di 2014 pada hampir 15 000 klien yang aktif di CFD dan Forex, selama empat tahun, menunjukkan bahwa lebih dari 89% dari mereka telah kehilangan uang, dengan rata-rata kerugian sekitar 10 900 euro per klien.

Dalam 2018, ESMA, otoritas pasar keuangan Eropa, menunjukkan bahwa antara 74% dan 89% akun ritel kehilangan uang pada CFD tergantung pada negara yang diteliti. Angka-angka ini tidak berhubungan secara khusus dengan kripto, namun berkaitan dengan jenis praktik yang sama: perdagangan yang sering, sering kali dengan leverage.

Tidak ada alasan untuk percaya bahwa perdagangan kripto, yang bahkan lebih fluktuatif, akan lebih menguntungkan bagi pemula. Ini adalah alasan yang cukup untuk mendekati subjek ini dengan sangat hati-hati.

Di mana untuk mulai belajar, tanpa mempertaruhkan uang

Mulailah dengan memahami sebelum bertindak: baca grafik, ketahui apa itu candle, volume, tren. Banyak platform menawarkan mode demo, yang memungkinkan Anda menguji order dengan uang fiktif. Ingatlah bahwa emosi tidak sama jika uang itu nyata.

Amati juga suasana pasar secara umum. Indeks Ketakutan dan Keserakahan, misalnya, merangkum sentimen investor dalam satu angka, yang membantu menjelaskan mengapa harga melonjak atau anjlok.

Terakhir, cari tahu tentang sistem perpajakan di negara Anda: di Prancis, keuntungan modal yang diperoleh dengan menjual kembali kripto untuk euro pada prinsipnya dikenakan pajak dan harus diumumkan. Dan jika suatu saat Anda memutuskan untuk mengambil tindakan, lakukanlah dengan jumlah yang bisa Anda hilangkan sepenuhnya.