Криптотрейдинг для начинающих: основы, которые нужно понять в первую очередь

Инвестировать или торговать: два разных подхода

Инвестирование означает покупку актива и удержание его в течение длительного времени, часто нескольких лет, принимая взлеты и падения. Торговля означает покупку и продажу гораздо чаще, иногда несколько раз в день, в попытке получить прибыль от движение цен в краткосрочной перспективе.

Торговля требует времени, внимания и хорошего владения инструментами. Каждая операция стоит денег, а каждое решение — это возможность совершить ошибку. Чем больше вы умножаете операций, тем больше весят эти два элемента.

Криптовалюты — очень волатильные активы: их цена может меняться на несколько десятков процентов за несколько дней. Новичка такая волатильность привлекает, но, прежде всего, усиливает ошибки.

Криптотрейдинг для начинающих: спот или деривативы?

Торговля наличные, или «спот», предполагает фактическую покупку криптовалюты. Вы платите 100 000 FCFA или 150 евро и получаете соответствующее количество криптовалюты. Если цена падает, ваша позиция теряет ценность, но вы не можете потерять больше, чем вложили.

ТО производные продукты Это контракты, стоимость которых зависит от цены криптовалюты, причем вы не обязательно владеете ею: фьючерсные контракты, бессрочные контракты, CFD или опционы. Они позволяют вам делать ставки как на снижение, так и на рост, и, прежде всего, использовать кредитное плечо.

Кредитное плечо умножает вашу позицию, следовательно, как ваши прибыли, так и ваши потери. При кредитном плече 10 падения на 10% может быть достаточно, чтобы уничтожить всю вашу ставку: это ликвидация. В Европейском Союзе ESMA ограничила с 2018 до 2 для 1 кредитное плечо CFD на криптовалюты, предлагаемые физическим лицам, что является признаком уровня риска, оцениваемого властями.

Комиссии: сколько вы платите за каждую операцию

Каждая покупка или продажа на платформе приводит к комиссия за транзакцию, обычно процент от суммы. Многие платформы различают комиссию «мейкера» (вы предлагаете цену, которая ожидает в книге заказов) и комиссию «получателя» (вы немедленно берете существующую цену), причем последняя часто немного выше.

Вы должны добавить разницу между ценой покупки и ценой продажи, называемую «спред», комиссию за депозит и снятие средств, а иногда и комиссию за конвертацию валюты. В бессрочных контрактах периодический платеж, называемый «ставкой финансирования», добавляется или удаляется в зависимости от вашей позиции.

Небольшой процент кажется незначительным, но он применим к каждому путешествию туда и обратно. Давайте возьмем вымышленный пример: если покупка, за которой последовала продажа, обходится вам в общей сложности 0,5%, включая комиссии и спред, 40 поездки туда и обратно в течение года составляют примерно 20% от задействованной суммы. По 200 000 FCFA это почти 40 000 FCFA, ушедшее в виде комиссионных, еще даже не зная, были ли ваши операции прибыльными.

Типы ордеров: рыночные, лимитные, стоп

А рыночный ордер исполняется немедленно по лучшей доступной цене. Все просто, но на малоторгуемой криптовалюте или при резком движении полученная цена может оказаться существенно хуже ожидаемой. Этот разрыв называется «проскальзыванием».

А лимитный ордер устанавливает максимальную цену покупки или минимальную цену продажи. Он исполняется только в том случае, если рынок достигнет этой цены. Вы контролируете цену, но у вас нет гарантии, что ордер будет исполнен.

А стоп-приказ срабатывает, когда цена пересекает порог. Самый известный из них — стоп-лосс, который автоматически продается, если цена падает ниже выбранного уровня, чтобы ограничить убытки. Внимание: в случае очень быстрого падения стоп может быть выполнен значительно ниже запланированного порога.

Управление рисками: самая важная часть

В трейдинге вопрос не просто в том, «сколько я могу заработать?» ", но "насколько я могу терять ? Многие опытные трейдеры заранее решают рисковать лишь небольшой частью своего капитала в каждой сделке.

Конкретно это означает: торгуйте только теми деньгами, на которые вам не нужно жить, заранее установите уровень, на котором вы согласны сократить убыток, а не увеличивайте размер своих позиций, чтобы «восстановиться» после серии убытков.

Рычаг – первый враг новичка. Это превращает небольшую ошибку в полную потерю, иногда в течение нескольких минут. На Crypto Alerte страница кредитного плеча и ликвидации показывает объемы ликвидированных позиций в реальном времени: хорошее напоминание о скорости, с которой это может произойти.

Психология трейдера: врагом часто являешься ты

Страх упустить прирост, который мы называем FOMO («страх упустить выгоду») подталкивает вас к покупке после сильного роста, часто в самое неподходящее время. И наоборот, паника подталкивает вас продавать на самом низком уровне.

После потери желание немедленно восстановиться приводит к большему риску. После нескольких успехов чрезмерная самоуверенность создает впечатление «понимания рынка». Обе реакции человечны и стоят денег.

Также опасайтесь социальных сетей: скриншотов впечатляющих успехов, платных групп-«сигналов», тренеров, продающих обучение. Мы почти никогда не видим потерь. Ведение журнала ваших решений с указанием причин каждой операции поможет вам оставаться на земле.

Простой метод — записать свои правила перед открытием позиции: почему вы входите, по какой цене выходите, если ошиблись, и сколько вы готовы потерять. Если вы больше не соблюдаете эти правила, это часто является признаком того, что эмоции взяли верх.

Что говорят официальные данные о потерях

Власти изучили результаты частных лиц по продуктам с кредитным плечом. Во Франции исследованиеAMF опубликованные в 2014 почти 15 000 клиентам, активным в сфере CFD и Forex, за четыре года показали, что более 89% из них потеряли деньги, при этом средний убыток составил около 10 900 евро на одного клиента.

В 2018 ESMA, европейский орган по финансовым рынкам, указал, что от 74% до 89% розничных счетов потеряли деньги на CFD в зависимости от исследуемых стран. Эти цифры не относятся конкретно к криптовалютам, но они относятся к той же практике: частой торговле, часто с использованием кредитного плеча.

Нет никаких оснований полагать, что торговля криптовалютами, которые еще более волатильны, будет более выгодна для новичков. Это достаточная причина, чтобы подойти к этому вопросу с большой осторожностью.

С чего начать обучение, не рискуя деньгами

Прежде чем действовать, начните с понимания: прочитайте график, узнайте, что такое свеча, объем, тренд. Многие платформы предлагают демо-режим, позволяющий тестировать ордера на фиктивные деньги. Имейте в виду, что эмоции не те же, когда деньги реальны.

Также наблюдайте за общим настроением рынка. Например, индекс страха и жадности суммирует настроения инвесторов в одном числе, что помогает объяснить, почему цены растут или падают.

Наконец, узнайте о налоговой системе в вашей стране: во Франции прирост капитала, полученный в результате перепродажи криптовалюты за евро, в принципе облагается налогом и должен быть декларирован. И если однажды вы решите действовать, делайте это с суммами, которые вы можете потерять полностью.